לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן

בפרק הזה של פלאניט אורן ברסקי ודפי צבר עושים סדר באחד המוצרים הכי מבלבלים בעולם החיסכון הפנסיוני – ביטוח מנהלים. בשיחה הם מפרקים את התחום לשלוש תקופות מרכזיות, מסבירים מה באמת עומד מאחורי המקדם המובטח, איפה דמי הניהול והכיסויים הביטוחיים עלולים לשחוק את החיסכון, ולמה לא כל “מקדם מובטח” הוא בהכרח יתרון.

בנוסף, הם מדברים גם על ההבדלים מול קרן פנסיה, המשמעות של מסלולי פרישה וקצבאות שארים, והמצבים שבהם דווקא כדאי לעצור ולבחון מחדש פוליסה ישנה. 

פרק פרקטי שעוזר להבין מה לבדוק לפני שמקבלים החלטה.

פלאניט AI – העוזר הפיננסי שלכם 

• (00:00) – – פלאניט AI: העוזר הפיננסי החכם שלכם
• (02:16) – – ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה: מה באמת שונה
• (05:43) – – מקדם המרה: איך הוא קובע את הקצבה
• (09:26) – – ביטוחי מנהלים ישנים: היתרון הגדול והסיכון הנסתר
• (12:17) – – מסלול פרישה ושארים: איך מגנים על בן או בת הזוג
• (18:03) – – פוליסות 2001–2012: מתי העלויות שוחקות את החיסכון
• (23:57) – – ביטוחי מנהלים מ-2013: למה היתרון נעלם
• (31:11) – – ביטוח מנהלים חדש: מתי זה עדיין יכול להתאים
• (33:47) – – ארבעת הדברים שחייבים לבדוק לפני שינוי