לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן
נסו את פלאניט AI – העוזר הפיננסי שלכם 

בחירת מוצר השקעה היא רק השלב האחרון בתכנון הפיננסי, אבל לא פעם דווקא ממנו מתחילים. אז איך בונים נכון את מפת ההשקעות, מה ההבדל בין כסף חייב, דחוי ופטור ממס, ואיך אפשר לצמצם את חיכוך המס ולשמור על גמישות לאורך הדרך?

בפרק הזה של פלאניט, אורן ברסקי עושה סדר בהיררכיית ההשקעות, מסביר איפה נכנסים קרן השתלמות, גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, תיקון 190 ו-IRA, ומראה למה המטרה צריכה להגיע לפני המוצר – ואיך בחירת התשתית הנכונה יכולה להשאיר יותר אפשרויות גם כשהתוכניות משתנות.

• (00:00) – פתיחה
• (01:51) – איך לבחור השקעה לפי המטרה
• (02:50) – שלושת סוגי הכסף
• (07:55) – למה כסף פטור שומרים לסוף
• (10:50) – איך להפוך כסף חייב לפטור
• (13:19) – איך המס שוחק את ההשקעה
• (16:29) – למה דחיית מס משתלמת
• (21:31) – פוליסת חיסכון וגמל להשקעה
• (26:05) – השתלמות ותיקון 190
• (28:56) – IRA: להשקיע בלי אירועי מס
• (33:55) – היררכיית הכסף הנכונה
• (36:26) – למה גמישות חשובה בהשקעות
• (38:41) – איך לבנות תשתית השקעות נכונה