בלוג וידאו
פודקאסט תכנון פיננסי

הבחירה איפה לנהל את הכסף יכולה להשפיע על כמה יישאר ממנו כשתצטרכו אותו. הכירו את ההבדלים בין מוצרי החיסכון ומה כדאי לבדוק לפני שמחליטים.

מה עושים עם כספי הפיצויים בסיום עבודה? כל מה שחשוב לדעת על טופס 161, רצף קצבה, רצף פיצויים, משיכת כספים והמשמעות שלהם לפנסיה ולמס בעתיד.

הפסקת הפקדות לפנסיה עלולה להשפיע על הכיסוי הביטוחי, קצבת השארים ותקופת האכשרה. כך שומרים על הרצף הפנסיוני ומגנים על המשפחה.

הטבת המס, הפיקוח, הנגישות לציבור והאסטרטגיות המתקדמות – כל מה שחשוב לדעת לפני שבוחנים את אפיק ההשקעה שצובר תאוצה בשוק ההון.

רפורמת מסלולי ההשקעה נועדה לעשות סדר, אבל בפועל יצרה לא מעט בלבול. למה מסלולים עם אותו שם מניבים תשואות שונות, ואיך בוחרים נכון את החיסכון לטווח ארוך?

האם זה באמת 2008? ניתוח פשוט וברור של מה שקורה עכשיו, הסיכונים, ומה המשקיעים מפספסים.

עושים סדר בביטוחי מנהלים: מה ההבדל בין הפוליסות הוותיקות לחדשות, מתי המקדם המובטח באמת שווה משהו, ואיפה דמי ניהול, כיסויים ומסלולי פרישה עלולים לשנות את התמונה

קרן הפנסיה היא לא רק חיסכון לפרישה, אלא גם הגנה ביטוחית, יציבות עתידית וניהול סיכונים שחשוב להבין לעומק מראש

שיחה עם בועז ורשבסקי על השקעות אלטרנטיביות אקטואליות למשקיעים כשירים, כולל ניתוח של מכשירי CLO, שוק הסקנדרי ומימון פורטפוליו

האם כדאי להפקיד לקרן השתלמות גם מעל התקרה? סקירה ממוקדת על דחיית מס, ניהול אישי (IRA), אפשרויות מינוף והיבטי נזילות שכדאי להכיר לפני שמקבלים החלטה.

הכלי שמאפשר להשקיע כסף בקופת גמל ולבחור בעתיד בין משיכה חד־פעמית במס מופחת לבין קצבה חודשית פטורה ממס. זה כלי יעיל להפחתת מס בפרישה ולהעברת כסף לדור הבא בצורה מסודרת.

קופת גמל להשקעה נתפסת כמוצר חיסכון פשוט ונזיל, אבל יש בה יותר עומק ממה שנהוג לחשוב. מתי נכון להשתמש בה כחלק מתכנון עתידי ואיך היא משתלבת בהחלטות פיננסיות לאורך החיים?

פוליסת חיסכון נראית כמו מוצר פשוט, אבל כשמשתמשים בה נכון היא מאפשרת לנו גמישות, תזרים ומינוף שלא קיימים ברוב פתרונות החיסכון. מתי היא באמת עושה היגיון ואיך משלבים אותה בתוך תכנון פיננסי רחב?