שיחה עם בועז ורשבסקי על השקעות אלטרנטיביות אקטואליות למשקיעים כשירים, כולל ניתוח של מכשירי CLO, שוק הסקנדרי ומימון פורטפוליו

האם כדאי להפקיד לקרן השתלמות גם מעל התקרה? סקירה ממוקדת על דחיית מס, ניהול אישי (IRA), אפשרויות מינוף והיבטי נזילות שכדאי להכיר לפני שמקבלים החלטה.

הכלי שמאפשר להשקיע כסף בקופת גמל ולבחור בעתיד בין משיכה חד־פעמית במס מופחת לבין קצבה חודשית פטורה ממס. זה כלי יעיל להפחתת מס בפרישה ולהעברת כסף לדור הבא בצורה מסודרת.

קופת גמל להשקעה נתפסת כמוצר חיסכון פשוט ונזיל, אבל יש בה יותר עומק ממה שנהוג לחשוב. מתי נכון להשתמש בה כחלק מתכנון עתידי ואיך היא משתלבת בהחלטות פיננסיות לאורך החיים?

פוליסת חיסכון נראית כמו מוצר פשוט, אבל כשמשתמשים בה נכון היא מאפשרת לנו גמישות, תזרים ומינוף שלא קיימים ברוב פתרונות החיסכון. מתי היא באמת עושה היגיון ואיך משלבים אותה בתוך תכנון פיננסי רחב?